Kaj je zavarovanje UFLIC - 30?

Univerzalno življenje s prilagodljivo premijo - indeksirana možnost (UFLIC - IO) je polica stalnega življenjskega zavarovanja, ki ponuja davčno ugodnejši način varčevanja za prihodnost. Zagotavlja zaščito ob smrti in možnost rasti denarne vrednosti.

Ključne lastnosti:

1. Prilagodljive premije: UFLIC - IO zavarovancem omogoča prilagodljivo plačilo premij glede na njihove finančne okoliščine. Za razliko od tradicionalnih življenjskih zavarovanj ni fiksnega zneska premije.

2. Potencial rasti indeksirane denarne vrednosti: Sestavni del police denarne vrednosti je povezan z indeksom zunanjega trga, kot je S&P 500 ali indeks obveznic. To pomeni, da lahko denarna vrednost raste glede na uspešnost osnovnega indeksa, kar ponuja potencial za dolgoročno rast.

3. Zaščita ob smrti: UFLIC - IO zagotavlja nadomestilo ob smrti, ki se izplača upravičencem ob smrti zavarovanca, ne glede na kopičenje denarne vrednosti.

4. Davčne ugodnosti: Rast denarne vrednosti v policah UFLIC - IO je na splošno odložena za davek, kar pomeni, da raste brez takojšnje obdavčitve. Dvigi iz gotovinske vrednosti so lahko tudi neobdavčeni, če so izpolnjeni določeni pogoji.

5. Zagotovitev posojila: Zavarovanci si lahko izposodijo proti zbrani denarni vrednosti police za izpolnitev različnih finančnih potreb. Ta posojila so običajno brez regresa, kar pomeni, da neporavnani znesek posojila ne vpliva na nadomestilo ob smrti.

6. Orodje za načrtovanje posesti: UFLIC - IO se lahko uporablja kot orodje za načrtovanje premoženja za prenos bogastva na dediče na davčno učinkovit način. Nadomestilo ob smrti lahko zagotovi likvidnost za kritje davkov na nepremičnine, denarna vrednost pa se lahko razdeli upravičencem brez sprožitve davkov na dohodek.

7. Prilagajanje: Politike UFLIC - IO je mogoče prilagoditi individualnim potrebam in finančnim ciljem. To lahko vključuje različne možnosti plačila premij, strukture nadomestil ob smrti in indeksirane možnosti za rast denarne vrednosti.

Pomembno je, da se posvetujete s kvalificiranim finančnim svetovalcem, da ugotovite, ali je politika UFLIC - IO primerna za vašo specifično finančno situacijo in cilje.