Kako Pretvarjanje 529 do IRA

Obstaja veliko vrst IRAS vključno Roth , tradicionalna in preprosta. Bodite prepričani, da boste razumeli, kaj IRA je najboljše za vaše okoliščine in katero želite spremeniti vaš 529 v . 529 jedržava ali izobraževalna ustanova sponzorirani varčevalni načrt . Vsak načrt razlikuje v podrobnostih , mer in provizij, zato je pomembno , da se glasi , razumeti in se posvetujte s svojim skrbnikom 529 , če je pretvorbonajboljša stvar , in če obstajajo kakršne koli posledice . Tisto, kar potrebujete
529 načrta
529 skrbnika informacij jezik IRA
Proste Prikaži več navodil

1

Izračunajte kvalificiranega Izobraževanje stroške. To so odhodki, ki ste uporabili 529 za . Na splošno ga sestavlja šolnine , pristojbin , knjige, zalog in opreme, potrebne za vpis na akreditirani univerzi. Če še niste plačani kvalificiran Izobraževanje Stroški , nato pacelotno distribucijo od 529 načrta je obdavčljiva .
2

Analizirajte če si plačal kvalificirana Izobraževanje Stroški , koliko distribucije od 529 je obdavčljiva . Formula za izračun je to : Total Porazdelitev od 529 načrta , pomnožen s ( 1 - [ Kvalificirani Izobraževanje odhodki /Total Distribution iz načrta 529 ]) . Tukaj jedejanski primer. Recimo, da imate 529 z 20.000 $ želite pretvoriti v IRA . Če ste že porabili $ 1000 med pogoje za izobraževanje Stroški potem bienačba :

20.000 $ * (1 - 1000 /20.000 ) 20.000 $ * ( 1-0,05 ) 19.000 $ 20,000 * ( 0,95 ) $

Kar pomeni , da ko pretvorite 529 , boste morali plačati davek na 19.000 $ .
3

Poglej svoje 529 izkaze za skrbnika kontaktne podatke. Elektronske pošte ( če je mogoče ), je priporočljivo , saj si lahko ogledate na vaša vprašanja in njene odgovore biti prepričani, da pokriva vse, in jih lahko uporabite e-pošto , kot poznejšo uporabo. Obrnite se na skrbnika in mu povedal, da želi umakniti svoje 529 skladov . Morda boste morali imetiupravitelj razdeli sredstva v elektronski obliki , ko boste dobili vaše podatke IRA , ali ste morda dobili ček za papir zneska, ki ste se umaknili .
4

Get Online ali papir obrazec 1040 ali obrazec 1040NR iz IRS. Prijavi svojo davčno osnovo od 529 v 21. vrstici . Plačajte državnih in zveznih davkov .
5

se obrnite na banko, zavarovalnico ali finančno podjetje, ki ga želite nastaviti IRA s . Povej administratorja IRA , da boIRA financira z izkupičkom od 529 v načrtu . Če jeadministrator 529 je sposoben narediti depozit v elektronski obliki , dobil zahtevane informacije IRA račun in ga pošljite na skrbnika 529. . Bodisi administrator morda lahko to stori za vas .